洗钱者变身“母子”买金 一金行未查身份罚3.5万新元

直到10月3日，老妇再次到店里取货时，金行老板向她索要身份证，她找借口上厕所，最后消失得无影踪。这对“母子”的身份至今仍不明。

金行共三次没有遵守客户尽责条例，在有理由怀疑交易和洗钱有关的情况下，仍允许顾客购买黄金和珠宝。

该金行是首个在宝石和贵金属法令下，因没有遵守客户尽责条例，被判刑的宝石和贵金属经销商。

赃款来自钓鱼骗局受害者

至少两名受害者落入恶意软件的钓鱼骗局，犯罪分子用赃款购买金饰。

根据新加坡警察部队和律政部于5月6日发出的联合文告，当局于2023年9月至10月间，接到涉及恶意软件的钓鱼骗局的报案，受害者在安卓手机上不慎安装恶意软件，导致银行户头出现未经授权的转账。

警方进一步调查后发现，涉及这起骗局的款项，与一家珠宝金行及一名不知名人士之间的三笔交易有关。涉事金行就是金兴珠宝金行。

有两名受害者先后于2023年9月18日和10月3日报警称落入恶意软件骗局。

第一位受害者损失50万9496元，其中2万8000元被不法之徒用来支付给金行；第二位受害者损失了11万5727元，其中11万2332元用于向金行购买金饰。

控方：老板未为员工提供培训

控方指出，金行老板没有确保金行员工熟读相关资料，也没有提供全面的指导培训，且未对员工进行任何管理监督或后续跟进。

2019年10月21日，律政部举办了一场简报会，让受管制的经销商了解他们在宝石和贵金属（反洗黑钱与反恐融资）法令下的职责与义务，以及在怀疑顾客涉及洗黑钱活动时，需要遵守客户尽责条例。当时，金兴珠宝金行派了一名兼职会计员工参加简报会。

这名员工后来把简报会资料和老板分享，老板再把资料交给其他员工。不过，老板只是叫员工看资料，并没有下达进一步的指示，结果员工只是翻阅资料，并没有深入了解。　　

控方表示，即便如此，老板没有跟进，也没有为员工提供任何训练，只是口头上指示员工记录下进行现金交易超过2万元的顾客资料。

律师代金行求情时说，这是金行首次碰到这种事，在不知情的情况下被利用，金行也是受害者，恳请法官判罚款1万元就好。