不法份子网上打广告 称能“洗白”黑钱汇狮城

除了提供跨境赚钱服务之外，“车队”也能在接收“黑钱”并扣除服务费后，以加密货币的形式付款给经营上述非法活动的团伙。

新加坡的付款服务法令在2020年初生效，更严厉抑制类似的地下转钱活动。根据这项新法令，凡无照提供付款服务包括汇款服务在内的被告，一旦罪成可被判罚款高达12万5000新元（约43万1446令吉），或坐牢不超过3年，或两者兼施。

在这之前，无牌提供汇款服务的被告是在外币兑换与汇款业法令下被提控与治罪，但这项法令已被废除。

网上公开收购银行卡 目标是离新外国人

协助非法转移赃款的“车队”，一般上需要不同地方的多个银行账户进行操作，以掩人耳目。为了逃避追查，他们也可能利用他人名下的账户干案。

记者发现，新加坡一些中文网络论坛上就有人贴文打广告，公开收购银行卡。

其中一个贴文写道：“收卡，各种卡高价回收！签线手机！”，除了收购银行卡之外，也收取他人注册的电话号码使用。

记者联系上这些买家时发现，他们的目标都是即将离开新加坡的外国人。

买家会要求卖家拍下自己的护照信息和机票截图，然后约在他们离开新加坡的当天或前一天见面交易，等验卡后就会付约1300新元（约4487令吉）给卖家。

最大宗洗黑钱案涉案者 被指通过“车队”转款

知情者称，最大宗洗黑钱案的涉案者，也是通过“车队”转移赌博所得至新加坡。

新加坡近期捣毁了最大宗洗黑钱案，目前共有10人被控，涉及金额超过28亿新元（约97亿令吉）。被当局扣押或发出禁止处置令的涉案资产，包括了超过14.5亿新元（约50亿令吉）的银行存款、价值超过3800万新元（约1亿3116万令吉）的加密货币，以及总值超过7600万新元（约2亿6232万令吉）的现金（包括外币）。

综合此前报道，一些被告涉从事网络赌博，且被发现在新加坡有大笔非法所得的现金。

知情者告知，通常从事网络诈骗、赌博等非法活动者，都会物色“车队”为自己兑换和转移赃款。　

各地都有人出面交易    提供更精密转账服务

知情者告知，车队会到处收购“钱骡”的银行卡，以及向一些急需用到钱的商家下手，把他们的公司银行卡账号拿来操作。

据悉，如果要找一些有公司银行账号，或者操作更精密的由公司对公司的车队，会被抽佣高达三成。

另外，“车队”在不同国家也有联络人，甚至能在接收“黑钱”之后，把当地货币的现金交给团伙的负责人。

不过，知情者也提到，网上打着“车队”之名，向他人收钱后失联的“黑吃黑”事件也时有所闻。