被控管理非法换汇货币 男子认罪 老板潜逃柬

借用他人执照经营

新加坡男子刘汉泉（44岁）向莫哈末提出，每月支付1万4000元（约4万6097令吉）借用SMC的执照，在芽笼独立经营汇款业务。

刘汉泉自行聘请员工，但员工的公积金用SMC名义缴纳，他过后再偿还公积金的费用。

同年9月起，刘汉泉在芽笼开展业务，包括跨境汇款及加密货币交易，但未向新加坡金管局申报，也未按当局的规定提交交易记录。

犯罪团伙有7人，被告谢家杰是运营主管，主要负责管理团队、执行加密货币转账、监督记录等，月薪3500元（约1万1524令吉）。

对老板无牌经营知情

案发期间，被告清楚知道刘汉泉没有牌照。

其余员工的分工包括客户沟通、记录交易、运输现金、核对交易数据等。

公司主要通过Telegram群组招揽客户和宣传加密货币兑换服务，并使用“哈瓦拉（Hawala）”系统来完成跨境汇款，以掩盖资金的流向，涉及的外币包括越南盾、泰铢、人民币和日元等货币。

每笔交易都会创建WhatsApp或Telegram群组，使用柬埔寨的电话号码联络客户，再使用Google Sheet表格记录交易。

公司只有极少数的交易会上报SMC，加密货币的交易则完全未申报。团伙并未执行客户背景调查，也未提交现金流报告。

2021年9月至2023年2月，团伙在无牌照情况下提供跨境汇款服务，包括将新加坡的资金汇到海外，以及接收海外资金，转交给新加坡的收款人。

赃款流向团伙遭警突袭

2023年2月21日，一名58岁妇女报案，声称遭“假警察”诈骗，损失20万元（约65万8538令吉）。

新加坡警方展开资金追踪，发现其中9万元（约29万6342令吉）流向这个团伙。

调查揭露，1人在接收诈骗资金后，通过Telegram联系被告购买加密货币。

被告未核查资金来源，直接收取9万元现金，并向对方转账6万7365元（约22万1812令吉）的加密货币。

2月23日，警方突袭逮捕被告和其他两名团伙成员，查获28万5000元（约93万8416令吉）及8万3000美元（约35万1920令吉）现金，同时查获2月的交易记录。

同年2月1日至23日，团伙经手至少430笔总值4300万元的交易。

刘汉泉案发后逃往柬埔寨，并清空了加密货币钱包。相关的调查还在进行。