洗錢者變身“母子”買金 一金行未查身份罰3.5萬新元

直到10月3日，老婦再次到店裡取貨時，金行老闆向她索要身份證，她找藉口上廁所，最後消失得無影蹤。這對“母子”的身份至今仍不明。

金行共三次沒有遵守客戶盡責條例，在有理由懷疑交易和洗錢有關的情況下，仍允許顧客購買黃金和珠寶。

該金行是首個在寶石和貴金屬法令下，因沒有遵守客戶盡責條例，被判刑的寶石和貴金屬經銷商。

贓款來自釣魚騙局受害者

至少兩名受害者落入惡意軟件的釣魚騙局，犯罪分子用贓款購買金飾。

根據新加坡警察部隊和律政部於5月6日發出的聯合文告，當局於2023年9月至10月間，接到涉及惡意軟件的釣魚騙局的報案，受害者在安卓手機上不慎安裝惡意軟件，導致銀行戶頭出現未經授權的轉賬。

警方進一步調查後發現，涉及這起騙局的款項，與一家珠寶金行及一名不知名人士之間的三筆交易有關。涉事金行就是金興珠寶金行。

有兩名受害者先後於2023年9月18日和10月3日報警稱落入惡意軟件騙局。

第一位受害者損失50萬9496元，其中2萬8000元被不法之徒用來支付給金行；第二位受害者損失了11萬5727元，其中11萬2332元用於向金行購買金飾。

控方：老闆未為員工提供培訓

控方指出，金行老闆沒有確保金行員工熟讀相關資料，也沒有提供全面的指導培訓，且未對員工進行任何管理監督或後續跟進。

2019年10月21日，律政部舉辦了一場簡報會，讓受管制的經銷商瞭解他們在寶石和貴金屬（反洗黑錢與反恐融資）法令下的職責與義務，以及在懷疑顧客涉及洗黑錢活動時，需要遵守客戶盡責條例。當時，金興珠寶金行派了一名兼職會計員工參加簡報會。

這名員工後來把簡報會資料和老闆分享，老闆再把資料交給其他員工。不過，老闆只是叫員工看資料，並沒有下達進一步的指示，結果員工只是翻閱資料，並沒有深入瞭解。　　

控方表示，即便如此，老闆沒有跟進，也沒有為員工提供任何訓練，只是口頭上指示員工記錄下進行現金交易超過2萬元的顧客資料。

律師代金行求情時說，這是金行首次碰到這種事，在不知情的情況下被利用，金行也是受害者，懇請法官判罰款1萬元就好。