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佣金

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(新加坡24日讯)八旬夫妇用7万元(新币,下同;约22万6436令吉)养老金投资琥珀及加密货币,7年来只领了些许佣金,如今甚至取不了钱,与10几名其他苦主到公司理论,要求全额退款,惊动警方到场。 《新明日报》报道,这起事件于上个月23日中午12时左右,在乌美的一家公司发生。 记者联络上苦主陈秋华(56岁,退休人士),他在2015年向一家名为“USFIA Singapore”的公司投资了2万美金(约8万3460令吉)。 “朋友介绍我说可以增值,我就转了钱。后来,我才知道对方用我们的钱自制加密货币,根本没有任何投资或交易记录。” 他说,对方上个月突然说将资金转到另一家公司,还让大家多交了数百元。“我当时就觉得有问题,所以大家就上门讨说法。” 事主潇诗敏(42岁,企业家)则表示,她的八旬父母于2017年向一间名为“Global GC”的公司总共投资了7万元。 “他们也受朋友影响,说会获得不少利润,因此把之前卖房子的钱拿去投资。过了这么多年,除了收到因介绍其他人加入的佣金,就没有任何收益。” 直到上个月23日,潇诗敏接到父母的电话,才知晓此事。“他们有个群组,突然获通知说要把钱转到另一间公司,还让大家再交钱。父母觉得有点奇怪,就把这件事告诉我。” 潇诗敏说,当天与父母抵达公司,现场已经有不少人。“当时大概有10几人,大家都想把投资的钱拿回来,但公司负责人却说做不到,说钱还在投资,没办法拿回来。” 她说,负责人十分冷静,似乎已经习惯这种场面。“他试图让我们再给他钱投资,但却无法保证我们可以拿回钱。后来有一名苦主情绪激动还拍打桌子,我担心会有肢体冲突就赶紧报警。” 潇诗敏说,许多受害者都是退休的乐龄人士,根本不了解加密货币。“我父母都已经80多岁,现在他们十分后悔,养老钱就这么没了。我们几个孩子只能尽量帮助他们。” 警方受询时证实接获报案,调查正在进行中。 记者尝试联络涉事公司,但截至截稿前都没有回应。 狮城金管局:涉案公司未获许可提供金融服务 新加坡金管局发言人回复媒体询问时表示,涉案公司并未获得金管局的许可或授权在新加坡提供金融服务。  “投资者应该只与受金管局监管的人员进行交易。金管局对金融机构代表的能力和专业性有要求。根据金管局的条例,投资产品的信息需要被公开。那些与未受金管局监管的机构交易的投资者则没有这种保护。” 发言人也说,投资者在接受任何交易前,应该做出必要的核查,并要求对方提供详细信息,包括其业绩记录及经营者的背景,然后再做出任何投资决定。 公司已注销 据当地媒体报道,“USFIA Singapore”与“Global GC”已注销(struck off)。 乌美办公室目前登记在“Amtop Holding”以及 “Universal Mall”名下。尽管这两家公司的拥有人与“USFIA Singapore”与“Global GC”不同,但两家公司董事的住址与“USFIA Singapore”董事的住址一样。
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(新加坡12日讯)27岁大学生申诉在网上结识“美女”,对方主动发展恋情,再以赚钱诱惑,让他一晚上转账逾4万新元积蓄,如今血汗钱打水漂,连大学学费都缴不了,只能报警追究。 已报警追究 苦主林先生(27岁)是私立大学学生,他于10月14日与一名自称“安娜”的陌生女子在Instagram互相关注,随后女子开始与他交谈,并透露自己是一家精品店的服装设计师。 “是她先关注我的,后来我们聊天时,她说自己是在新加坡工作的马来西亚人。我们会聊一下生活上的琐事,一切都很正常。过了3天,她说我们两个有共同语言,不如交往看看,我就同意了。” 林先生说,他们每天通电话一两个小时,并频频发信息。后来对方又请他帮忙完成自己的销售额,说让他先给产品写评价,然后转钱。对方也说随后可以拿回本钱,也可以拿到佣金酬劳。 “从10月18日晚上10时许到隔天凌晨1时许,我一共转了14笔账,总共4万5590新元(约15万7198令吉)。前两次转钱后,我分别拿回了116和735新元的款项,当中的41新元是酬劳。但随后转出的12笔,却一分钱都拿不回。” 他说,自己最后几次转账,对方总是说还需要继续转钱才能拿到佣金,他终于察觉不妥,拒绝再转账,并报警处理。“其中两笔钱还是我从我妈妈户头里转的。” 为了确认真相,林先生联络精品店,对方告知没这个人,他应该是被骗了,随后他便报了警。 “警方说很难找回钱,我在事发两周后仍很沮丧,这些钱是我这几年打工存下的积蓄,本来要用它付我下学期的学费,现在什么都没有了。” 为此,林先生准备申请学校的紧急助学金,希望可缓解燃眉之急。“我希望大家读了我的故事,都可以保持警惕,不要上当。” 警方受询时证实接获报案,案件在调查中。 被揭发后态度转变 “女友”口出恶言 被揭发后,骗子态度大转变,还说“以为你死了呢”。 之前“安娜”与林先生的对话亲切温馨,甚至表示自己在新加坡没什么朋友,只有林先生,两人还会互道晚安。 然而,当林先生告诉她已就此事报警,“安娜”开始口出恶言,甚至说“以为你死了呢”,并让林先生“还钱”。 林先生说,两人本来约定要见面,但如今揭发她后,警方建议他不要赴约,所以不知道她最后有没有出现。 林先生也申诉,他两年前当过送货员,当时不慎摔断脚踝,还在脚踝装上固定铁板,所以需要经常复诊。 “每次的复诊需要1000新元,我现在银行只剩不到1000新元,如果无法支付医疗费,只能推迟复诊。”
12月前
每当有人问起我的职业,总是有点不知从何说起。 “合规官”这一词,听起来很陌生对吧?这是我的职称之一。 我在新加坡的一家钱币兑换公司工作,我入行时共有5间分行,目前已扩张至17间。更严格的合规管理,是有必要的。 当我还是会计时,上司替我报名参加与行业合规相关的讲座和作坊。虽然它们和会计工作并无太多关联,但我还是抱着好奇心去参加了一场又一场的讲座。 起初,我是蒙查查,有许多行业用词需要时间揣摩和学习。慢慢地,我便了解合规官的职责,包括确保公司的运营方式遵守相关的法规、符合金融行业的标准,以及监督货币兑换交易的合法性和透明性。而所谓的“标准”是由金融监管机构设定的,最主要的目的其实是防范洗黑钱,和打击恐怖融资等非法金融活动。 公司在赚取盈利的当儿,合规官必须严格执行一系列的审核措施,例如:客户身分验证、监测交易、公司内部的政策设定、培训员工、风险管理、记录保留、合规审计以及应对违规行为。 柜台出纳员是直接与客户互动的员工,他们也是防范非法金融活动的第一线,因此总会遇到各式各样的情况。举例来说,当顾客兑换或汇款至一定的数额,我们需要顾客提供身分证件及其他的支持文件,这是最基本的要求。仅仅这项要求,就足以让某些不能理解的顾客刁难,甚至口出恶言。 有些比较小心翼翼的顾客会质疑我们的用意;也有的顾客得知需要验证身分,会要求把款项数额降低。除此,还有被各种诈骗如爱情骗子骗得团团转而前来汇款,又或是为了赚取佣金而出借自己账户的钱螺等情况都有可能遇到。 而我们的工作,就是要严格执行规定,不能有“随便”的态度。我也需要确保同事都了解什么可行,什么不可行,千万不能为了做生意和怕麻烦,而“好心”替顾客想办法。 千万别贪图小而快的利益 我们常常需要不断地教育和嘱咐员工,好似老母亲,免不了被嫌啰嗦。但为了把嘱咐都刻印在每个人的心里,只能不断地啰嗦下去。 金融行业都需要合规官。银行、保险公司、证卷公司,又或是其他领域,例如医疗保健、餐饮行业、法律相关的公司等等,合规官都有助于公司在法律框架内运作。 在“合规”这一项领域,我的道行尚浅,并不是相关领域毕业出生,只能勤能补拙,希望在任期内,循规蹈矩,做好自己的本分。 我也想通过这篇文章传递这个概念:天网恢恢,疏而不漏。千万不要贪图小而快的利益,被非法分子利用,成为钱螺。金融行业一层又一层的铁丝网迟早会把这些不法分子困着,因为我们正在努力! 【星云】长期稿约/我们这一行 电邮:[email protected] 来稿请注明:我们这一行 •文长勿超过1000字,可附上相关照片。 •请于稿末注明中英文姓名、身分证号、联络地址、银行户头 、电邮等作者资料,否则恕不录用。 •文章经录用,除了在平面媒体刊载,本报也拥有作品上网、 录影、录音、改编等其他使用权。
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(新加坡9日讯)以为一周可赚1万8000新元(6万1200令吉)“佣金”,单亲妈妈坠求职骗局,痛失8万零900新元(27万5060令吉),10年积蓄化为乌有。 《新明日报》报道,李女士(化名)受访时指出透露,她自大女儿出世后成为全职妈妈,至今已长达5年,目前二女儿4个月大。 她说,她离婚后,主要依靠父母的资助和前夫的赡养费生活。两个月前,她开始找工,在脸书看到一家公司正在聘请营销部职位后上网查询,找到该公司网站,也看到其脸书专页贴文有100多则留言。 她之后透过WhatsApp与一名叫做“Ivy”的人取得联系,对方告知,工作简单,只要在网上下单,刺激销售,所订购的物品包括居家用品和衣物。 “Ivy还说,只要完成60笔订单,便能取回所有资金以及20%佣金。” Ivy之后让李女士体验工作,两天内存放1000新元(3400令吉),然后就收到1200新元(4080令吉)的酬劳。 尝到甜头后,李女士开设账户继续完成订单,并按照“公司职员”的指示,将资金转入指定账户。 她说,投入的每笔数额介于200至5000新元(680至1万7000令吉)之间,完成40笔订单后,她一共投入8万9796新元(30万5306令吉),积蓄几乎已见底。 而就在她以为一星期就能赚取1万8000新元“佣金”,加上投入的资金,共能拿回10万7700新元(36万6180令吉)时,对方却要求她支付6000新元(2万零400令吉)费用,以取出所有资金。 “我很讶异,告诉职员没钱了,还有两个孩子要养,但对方坚称,要提出大笔数额就得支付银行授权费。” 她事后向Ivy投诉,但对方称也是受害者,并表示其丈夫已报案。但李女士认为,Ivy很可能参与了这个骗局。 “公司职员又说,因为有人报警,他们的银行账户被冻结了,要求我支付8000新元(2万7200令吉)来‘解冻’账户,才能拿到钱。” 她不再相信对方,随后报警。警方证实,案件正在调查中。
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