未發現和阻止客戶關係經理不當行為 獅城瑞信被罰1366萬
（新加坡28日訊）瑞士信貸（Credit Suisse）新加坡分行的多名客戶關係經理為客戶提供了不準確或不完整的交易後信息，因而被新加坡金融管理局處以390萬新元（約1366萬令吉）民事罰款。
瑞信已經支付罰款，並賠償了受影響的客戶。
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《聯合早報》報道，金管局今天（12月28日）發文告指出，瑞信新加坡分行未及時發現和阻止這幾名客戶關係經理的不當行為。
這幾名客戶關係經理向客戶提供了不準確或不完整的交易後信息，導致客戶為39項債券場外交易（OTC），支付了比雙邊協議費率更高的價差。
當瑞信按照客戶要求執行這些場外交易時，會向相關交易銀行取得報價，並根據價差收費。
然而，瑞信的幾名客戶關係經理就有關銀行之間的價格或價差，提供了錯誤信息。他們也遺漏了收取的差價高於商定費率的重要信息。
金管局對私人銀行的定價和披露行為進行審查後，對瑞信採取了此次執法行動。調查顯示，銀行未能制定適當的控制措施，如交易後監控，以防止或發現客戶關係經理的不當行為。
金管局指出，瑞信已經加強了內部控制，以防止這類不當行為再次發生。
金管局副局長（金融監管）何恆心說：“金融機構應該有很好的治理框架和流程，以確保為客戶提供公平和透明的定價。我們會持續和所有銀行溝通，要求他們改善這方面的內部控制。如果發現金融機構違反新加坡法律，我們也會毫不猶豫地採取執法行動。”
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